Peranan seorang Penasihat Kewangan adalah untuk membimbing individu atau perniagaan dalam menguruskan kewangan mereka dengan memberikan nasihat pakar dan mencipta strategi kewangan yang disesuaikan. Penasihat Kewangan membantu pelanggan membuat keputusan yang bijak berkaitan dengan penyusunan bajet, simpanan, pelaburan, insurans, perancangan persaraan, dan perkara kewangan lain untuk mencapai matlamat kewangan mereka dan memastikan kesejahteraan kewangan jangka panjang.

Berikut adalah fungsi utama seorang Penasihat Kewangan:

• Menilai Keperluan Pelanggan: Penasihat Kewangan bermula dengan memahami situasi kewangan pelanggan, matlamat, dan toleransi risiko mereka. Mereka menganalisis status kewangan semasa dan objektif masa depan untuk menawarkan nasihat yang disesuaikan.
• Menyediakan Nasihat Kewangan: Berdasarkan analisis mereka, Penasihat Kewangan mengesyorkan strategi yang sesuai dalam bidang seperti pelaburan, simpanan persaraan, perancangan cukai, dan insurans.
• Pendidikan Pelanggan: Mereka juga mendidik pelanggan tentang pelbagai konsep kewangan, membantu mereka membuat keputusan yang lebih bijak dan memahami kesan pilihan mereka.