Sebagai Penasihat Kewangan, anda akan membimbing pelanggan dalam membuat keputusan kewangan yang baik dengan memberikan nasihat pakar tentang perancangan kewangan, pelaburan, insurans, dan penyelesaian kewangan lain. Peranan anda adalah untuk memahami matlamat kewangan unik setiap pelanggan dan menyesuaikan strategi untuk membantu mereka mencapai keselamatan dan kejayaan kewangan.

• Menilai keperluan kewangan, matlamat, dan toleransi risiko pelanggan.
• Membangunkan pelan kewangan yang disesuaikan, termasuk pelaburan, insurans, dan strategi persaraan.
• Menyarankan produk kewangan yang sesuai seperti dana bersama, saham, bon, dan polisi insurans.
• Memantau dan mengemas kini pelan kewangan pelanggan berdasarkan trend pasaran dan perubahan hidup.
• Mendidik pelanggan tentang konsep kewangan dan pengurusan risiko.
• Menjalin hubungan jangka panjang dengan pelanggan dan memberikan sokongan berterusan.

Pengurusan Hubungan Pelanggan:

• Membina dan mengekalkan hubungan dengan pelanggan individu dan korporat.
• Melaksanakan analisis keperluan kewangan untuk memahami matlamat dan toleransi risiko pelanggan.
• Memberikan sokongan dan kemas kini yang berterusan kepada pelanggan apabila situasi kewangan mereka berubah.

Perancangan dan Nasihat Kewangan:

• Membangunkan pelan kewangan yang disesuaikan untuk pelanggan, termasuk simpanan, pelaburan, insurans, dan pelan persaraan.
• Memberikan nasihat tentang pengurusan risiko dan strategi membina kekayaan.
• Mendidik pelanggan tentang trend pasaran, tawaran produk, dan amalan kewangan terbaik.

Jualan dan Pembangunan Perniagaan:

• Secara proaktif mengenal pasti pelanggan baru melalui jaringan, rujukan, dan penjanaan petunjuk.
• Mempersembahkan dan mempromosikan produk kewangan yang selaras dengan keperluan pelanggan.
• Mencapai atau melebihi sasaran jualan dan menyumbang kepada prestasi keseluruhan pasukan.

Latihan dan Pembangunan:

• Menjalani program latihan untuk sentiasa mengikuti perkembangan produk kewangan, keadaan pasaran, dan peraturan industri.
• Mendapatkan sijil dan lesen yang diperlukan untuk beramal sebagai penasihat kewangan.