Seorang Perunding Kewangan memberikan panduan kewangan yang pakar kepada pelanggan, membantu mereka menguruskan kewangan mereka, membina kekayaan, dan mencapai matlamat kewangan mereka. Mereka menilai situasi kewangan pelanggan, mengesyorkan pilihan pelaburan dan insurans, dan membangunkan pelan kewangan yang disesuaikan.

Tanggungjawab Utama:

• Perundingan Pelanggan: Bertemu dengan pelanggan untuk memahami matlamat kewangan, keperluan, dan toleransi risiko mereka.
• Perancangan Kewangan: Membangunkan strategi kewangan yang disesuaikan, termasuk penganggaran, simpanan, pelaburan, dan insurans.
• Nasihat Pelaburan: Mengesyorkan peluang pelaburan yang sesuai berdasarkan objektif pelanggan.
• Pengurusan Risiko: Mendidik pelanggan mengenai pengurusan risiko, termasuk insurans hayat, insurans kesihatan, dan perancangan persaraan.
• Penyelidikan Pasaran: Sentiasa mengemas kini tentang trend kewangan, keadaan pasaran, dan produk kewangan baru.
• Jualan & Pembangunan Perniagaan: Mengenal pasti pelanggan berpotensi, membina hubungan, dan memperluas asas pelanggan.
• Mematuhi & Dokumentasi: Memastikan pematuhan kepada peraturan kewangan dan mengekalkan rekod pelanggan yang tepat.
• Sokongan Pelanggan: Memberikan ulasan kewangan yang berterusan, sokongan, dan penyesuaian kepada pelan kewangan jika perlu.