• Perunding Kewangan memberikan panduan dan penyelesaian kewangan yang pakar kepada pelanggan, membantu mereka membuat keputusan yang berinformasi untuk mencapai matlamat kewangan mereka. Ini melibatkan analisis data kewangan, penilaian toleransi risiko, pembangunan pelan kewangan yang komprehensif, dan mencadangkan strategi pelaburan, insurans, dan cukai yang sesuai. Calon ideal mempunyai pemahaman yang kukuh tentang pasaran kewangan, kemahiran analitikal yang cemerlang, dan komitmen untuk membina hubungan jangka panjang dengan pelanggan.

Pengurusan Hubungan Pelanggan:

• Membina dan mengekalkan hubungan yang kuat dan berasaskan kepercayaan dengan pelanggan melalui komunikasi yang berterusan dan perkhidmatan yang diperibadikan.
• Melaksanakan penilaian keperluan kewangan yang mendalam untuk memahami situasi kewangan semasa pelanggan, matlamat, dan toleransi risiko.
• Mendidik pelanggan mengenai pelbagai produk, perkhidmatan, dan strategi kewangan dengan cara yang jelas dan mudah difahami.
• Bertindak sebagai titik hubungan utama untuk pertanyaan dan kebimbangan pelanggan.

Pembinaan dan Strategi Kewangan:

• Membangunkan pelan kewangan yang komprehensif dan individu merangkumi bidang seperti penganggaran, penjimatan, pengurusan hutang, pelaburan, perancangan persaraan, pembiayaan pendidikan, dan perancangan harta.
• Analisis penyata kewangan, portfolio pelaburan, dan data kewangan lain untuk mengenal pasti peluang dan risiko.
• Mencadangkan strategi pelaburan yang sesuai, pengagihan aset, dan kepelbagaian berdasarkan objektif pelanggan dan keadaan pasaran.
• Memberi nasihat mengenai strategi perancangan cukai untuk mengoptimumkan kedudukan kewangan pelanggan.
• Memberikan panduan mengenai pengurusan risiko, termasuk keperluan insurans (nyawa, kesihatan, kecacatan, harta).

Pengurusan Pelaburan:

• Menyelidik dan memantau pasaran kewangan, trend ekonomi, dan produk kewangan baru.
• Membentangkan peluang pelaburan dan menerangkan potensi kelebihan dan risiko.
• Membantu pelanggan dalam melaksanakan keputusan pelaburan, yang mungkin termasuk membeli dan menjual produk kewangan.
• Sentiasa memantau portfolio pelanggan dan mencadangkan penyesuaian apabila diperlukan akibat perubahan pasaran atau kejadian dalam hidup.