Seorang Perunding Kewangan menyediakan panduan kewangan pakar kepada klien, membantu mereka menguruskan kewangan, membina kekayaan, dan mencapai matlamat kewangan mereka. Mereka menilai situasi kewangan klien, mencadangkan pilihan pelaburan dan insurans, serta membangunkan pelan kewangan tersuai.

Tanggungjawab Utama:

• Konsultasi Klien: Mengadakan pertemuan dengan klien untuk memahami matlamat kewangan, keperluan, dan toleransi risiko mereka.
• Perancangan Kewangan: Membangunkan strategi kewangan tersuai, termasuk belanjawan, simpanan, pelaburan, dan insurans.
• Nasihat Pelaburan: Mencadangkan peluang pelaburan yang sesuai berdasarkan objektif klien.
• Pengurusan Risiko: Mendidik klien tentang pengurusan risiko, termasuk insurans hayat, insurans kesihatan, dan perancangan persaraan.
• Penyelidikan Pasaran: Sentiasa mengemas kini diri dengan trend kewangan, keadaan pasaran, dan produk kewangan baharu.
• Jualan & Pembangunan Perniagaan: Mengenal pasti klien berpotensi, membina hubungan, dan mengembangkan pangkalan klien.
• Pematuhan & Dokumentasi: Memastikan pematuhan kepada peraturan kewangan dan menyelenggara rekod klien yang tepat.
• Sokongan Klien: Menyediakan ulasan kewangan berterusan, sokongan, dan pelarasan pelan kewangan mengikut keperluan.

• Ijazah Sarjana Muda
• Kemahiran komunikasi dan interpersonal yang cemerlang
• Kemahiran analisis dan penyelesaian masalah yang tinggi
• Sikap berorientasi jualan dengan keupayaan membina hubungan klien jangka panjang