Seorang Perunding Kewangan menyediakan panduan kewangan profesional kepada pelanggan, membantu mereka menguruskan kewangan, membina kekayaan, dan mencapai matlamat kewangan mereka. Mereka menilai situasi kewangan pelanggan, mencadangkan pilihan pelaburan dan insurans, dan membangunkan pelan kewangan yang disesuaikan.

Tanggungjawab Utama

• Konsultasi Pelanggan: Bertemu dengan pelanggan untuk memahami matlamat kewangan, keperluan, dan toleransi risiko mereka

• Perancangan Kewangan: Membangunkan strategi kewangan yang disesuaikan, termasuk belanjawan, penjimatan, pelaburan, dan insurans

• Nasihat Pelaburan: Mencadangkan peluang pelaburan yang sesuai berdasarkan objektif pelanggan

• Pengurusan Risiko: Memberi pendidikan kepada pelanggan tentang pengurusan risiko, termasuk insurans hayat, insurans kesihatan, dan perancangan persaraan

• Penyelidikan Pasaran: Sentiasa mengemas kini perkembangan kewangan, keadaan pasaran, dan produk kewangan baru

• Jualan & Pembangunan Perniagaan: Mengenal pasti pelanggan berpotensi, membina hubungan, dan mengembangkan pangkalan pelanggan

• Pematuhan & Dokumentasi: Memastikan pematuhan terhadap peraturan kewangan dan mengekalkan rekod pelanggan yang tepat

• Sokongan Pelanggan: Menyediakan ulasan kewangan berkala, sokongan, dan penyesuaian pelan kewangan mengikut keperluan

Kelayakan

• Kelayakan Akademik: Ijazah Sarjana Muda

• Kemahiran komunikasi dan interpersonal yang cemerlang

• Kebolehan analisis dan penyelesaian masalah yang kukuh

• Sikap berorientasikan jualan dengan keupayaan membina hubungan pelanggan yang berkekalan