Seorang Penasihat Kewangan di Filipina menilai situasi kewangan dan matlamat pelanggan untuk mencipta strategi peribadi yang merangkumi pelaburan, insurans, dan perancangan persaraan, bertindak sebagai panduan untuk meningkatkan kesejahteraan kewangan. Tanggungjawab termasuk menganalisis data kewangan, melaksanakan pelan, membina hubungan dengan pelanggan, mengikuti perkembangan trend pasaran, dan memastikan pematuhan dengan peraturan kewangan tempatan.

Penilaian Keperluan Pelanggan

• Membuat penilaian terhadap keadaan kewangan pelanggan, toleransi risiko, dan matlamat jangka panjang untuk memberikan nasihat yang disesuaikan.

Pembangunan Pelan Kewangan

• Mencipta pelan kewangan yang disesuaikan yang menangani pembentukan kekayaan, pengurangan hutang, perancangan persaraan, dan keperluan insurans.

Pembentangan dan Penjelasan Produk

• Membentangkan dan menerangkan pelbagai produk kewangan, seperti dana bersama, saham, dan bon, kepada pelanggan, dengan memperincikan manfaat dan risiko mereka.

Pengurusan Portfolio

• Membantu pelanggan melaksanakan pelan kewangan mereka dan menguruskan portfolio pelaburan untuk selaras dengan objektif mereka.

Pemantauan Pasaran

• Memantau trend pasaran kewangan dan berita ekonomi untuk memastikan pelan pelanggan tetap berkesan dan membuat penyesuaian yang diperlukan.

Pembangunan Hubungan

• Membangun dan mengekalkan hubungan yang kuat dan jangka panjang dengan pelanggan melalui komunikasi yang berkesan dan kepercayaan.

Pengurusan Risiko

• Memberi nasihat kepada pelanggan tentang strategi pengurusan risiko, yang sering merangkumi pelan insurans yang sesuai (kesihatan, hayat, harta) untuk melindungi aset dan keselamatan kewangan mereka.

Pematuhan Peraturan

• Memastikan semua nasihat dan tindakan kewangan mematuhi peraturan kewangan dan standard etika di Filipina.

Pendidikan Pelanggan

• Mendidik pelanggan tentang konsep kewangan yang kompleks untuk membantu mereka membuat keputusan yang bijak dan memahami masa depan kewangan mereka.

Kemahiran dan Ciri-ciri Tipikal

• Kemahiran interpersonal dan komunikasi yang kuat untuk membina kepercayaan dan menerangkan konsep kewangan dengan berkesan
• Kemahiran analitikal untuk menilai data kewangan dan trend pasaran
• Motivasi dan empati untuk melayani kepentingan terbaik pelanggan dan meningkatkan kesejahteraan kewangan mereka
• Keupayaan untuk membina dan mengekalkan pangkalan pelanggan yang pelbagai melalui rangkaian dan rujukan
• Pengetahuan tentang perancangan kewangan, pelaburan, insurans, dan undang-undang cukai

Keperluan

1. Menjalani Peperiksaan Suruhanjaya Insurans
2. Didaftarkan dengan Allianz