Seorang Perunding Kewangan memberikan panduan dan penyelesaian kewangan yang pakar kepada pelanggan, membantu mereka membuat keputusan yang bijak untuk mencapai matlamat kewangan mereka. Ini melibatkan analisis data kewangan, penilaian toleransi risiko, membangunkan pelan kewangan yang menyeluruh, dan mengesyorkan strategi pelaburan, insurans, dan cukai yang sesuai. Calon yang ideal mempunyai pemahaman yang kuat mengenai pasaran kewangan, kemahiran analitikal yang cemerlang, dan komitmen untuk membina hubungan jangka panjang dengan pelanggan.

Pengurusan Hubungan Pelanggan:

• membina dan mengekalkan hubungan yang kuat dan berasaskan kepercayaan dengan pelanggan melalui komunikasi berkala dan perkhidmatan yang diperibadikan.
• Menjalankan penilaian keperluan kewangan secara mendalam untuk memahami situasi kewangan semasa pelanggan, matlamat, dan toleransi risiko.
• Mendidik pelanggan mengenai pelbagai produk, perkhidmatan, dan strategi kewangan dengan cara yang jelas dan mudah difahami.
• Menjadi titik kontak utama untuk pertanyaan dan kebimbangan pelanggan.

Pemikiran dan Strategi Kewangan:

• Mengembangkan pelan kewangan yang menyeluruh dan individu merangkumi bidang seperti penganggaran, penjimatan, pengurusan hutang, pelaburan, perancangan persaraan, pembiayaan pendidikan, dan perancangan harta.
• Menganalisis penyata kewangan, portfolio pelaburan, dan data kewangan lain untuk mengenal pasti peluang dan risiko.
• Mengesyorkan strategi pelaburan yang sesuai, pengagihan aset, dan kepelbagaian berdasarkan objektif pelanggan dan keadaan pasaran.
• Memberi nasihat mengenai strategi perancangan cukai untuk mengoptimumkan kedudukan kewangan pelanggan.
• Memberikan panduan mengenai pengurusan risiko, termasuk keperluan insurans (hayat, kesihatan, kecacatan, harta).

Pengurusan Pelaburan:

• Menyelidik dan memantau pasaran kewangan, tren ekonomi, dan produk kewangan baru.
• Membentangkan peluang pelaburan dan menerangkan potensi kelebihan dan risiko.
• Membantu pelanggan dengan melaksanakan keputusan pelaburan, yang mungkin termasuk membeli dan menjual produk kewangan.
• Secara berterusan memantau portfolio pelanggan dan mengesyorkan pelarasan yang diperlukan akibat perubahan pasaran atau peristiwa kehidupan.

1. Graduan dari mana-mana kursus 4 tahun (Tidak boleh dirunding)
2. Bermastautin di dalam Metro Manila dan negeri-negeri berdekatan
3. Mempunyai ipad/tablet/laptop/mac book/pc atau telefon pintar sendiri
4. Mempunyai sambungan internet yang stabil
5. Bersedia untuk mengambil peperiksaan kelayakan
6. Bersedia untuk dilatih